Китайская система корпоративного социального рейтинга: мечта библиотекаря

Время чтения: 11 мин
Иллюстрация: Wired UK

(Автор: Eliza Gkritsi)

Когда приближается Новый год, многие дети задаются вопросом, в какой список Деда Мороза они попали: непослушных или прилежных ребят. А крупные китайские компании интересуются, вошли ли они в топ-8 лучших фирм года или попали в список 42 аутсайдеров.

В конце 2020 года завешается первый этап развития китайской системы корпоративного социального кредита, которую также называют «системой социального рейтинга». Ожидается, что в ближайшее время появится новая информация, которая прольет свет на эту систему в будущем.

Отчет китайской фирмы Trivium, занимающейся стратегическими исследованиями, представил один из самых взвешенных и всесторонних взглядов на формирующиеся технологии. Ниже то, что нам удалось узнать из отчета:

  • Главный вывод: корпоративный социальный кредит не так сложен и необычен, как кажется. Это гигантский корпоративный реестр с фиксацией всех нарушений. Система все еще находится в стадии развития, но большая ее часть уже функционирует и отвечает за широкий спектр корпоративной деятельности. Существует мало признаков дискриминации в отношении иностранных компаний, но официальные власти проявляют глобальные амбиции во внедрении этой инновации, в том числе при участии финансовых рынков.

Краткая хронология из отчета:

  • 1999: исследовательская группа из Китайской академии общественных наук предложила «Национальную систему управления кредитами» в качестве решения проблемы несовершенства рынка.
  • 2000: развитие системы социального кредита обсуждается на ежегодном заседании китайских органов власти.
  • 2002: в обновленной версии 1999 года говорится, что кредиты, вероятно, это верный путь к стабильной экономике и социалистическому обществу в целом. В обновленном документе также рассматривались кредитные правила США и оценки финансовых рисков.
  • 2003: Шанхай запускает пилотный проект по социальному рейтингу.
  • 2014: власти Китая официально начинают работу над системой социального кредита и создают 15-летний план ее развития. Решено создать черные и красные списки, а также систему штрафов.
  • 2015: Госсовет одобрил создание национальной единой системы социального кредита юридических лиц и компаний. Регистрационные номера предприятий заменяются на единый идентификатор социального кредита — уникальный номер, который выдается каждой компании для привязки учетной записи системы. Это является началом создания правовой основы для развития системы корпоративного социального кредита.
  • 2016-2018: создается большинство черных и красных списков.
  • 2019: Госсовет призывает власти ускорить внедрение системы корпоративного социального кредита. Создаются алгоритмы регулирования системы.

Реальные проблемы: в отчете Trivium-USCC говорится, что система социального кредита возникла как ответ на реальные проблемы с соблюдением требований. Компании часто игнорировали судебные постановления, и даже если они сталкивались с реальными последствиями, руководство могло просто оставить погрязшую в долгах фирму и открыть новую. В документе от 1999 года, в котором предлагалось создание системы социального кредита, говорилось об этой проблеме. Эксперты отмечали, что значительная часть нарушений остается незамеченной, а люди не несут никакой ответственности. Система была разработана для того, чтобы назвать, пристыдить и наказать компании и их руководство за нарушения. По сей день самым большим черным списком Китая считается список должников Верховного суда.

Мечта библиотекаря

Китайская система социального кредита — это большая система учета, которая объединяет информацию о различных государственных и частных компаниях.

Данные: для каждой компании есть папка с набором документов, которая отслеживается и управляется по специальному идентификационному номеру.

  • В папке собраны все важные сведения о компании: акционерный капитал, годовые отчеты, корпоративная структура и т д.
  • Различные государственные ведомства всех уровней вносят туда дополнительную информацию: отчеты о налогообложении, состав кадров (в том числе информация о том, сколько членов партии работает на компанию), наличие судебных процессов и новые стратегии работы с конкурентами.
  • Информация, полученная от государственных органов, является основой отчетности компании. По состоянию на 2016 год система содержит более 400 категорий, и этот список может быть пополнен в ближайшее время.
  • Китайские власти также агитируют неправительственные организации предоставлять свои данные в систему. Однако это часть системы социального кредита еще до конца не определена.
  • «В большинстве случаев предоставление данных — это добровольное желание», — поясняется в отчете Trivium.

Доступ: большая часть данных, собранных системой, публикуется с помощью кредитных онлайн-платформ, таких как Credit China или Tianyancha.

  • По подсчетам Trivium, около 75% данных, собранных правительственными учреждениями, предназначены для публичного доступа. Национальная комиссия по развитию и реформам (NDRC) создала онлайн-платформу, где можно посмотреть общедоступную информацию.

Незавершенная работа: взаимодействие между агентствами остается неполным, поэтому система не охватывает весь объем возможностей национальной платформы, считает Луиза Кинциус, руководитель проекта Sinolytics, берлинской консалтинговой фирмы, которая помогает зарубежным компаниям ориентироваться в китайской политике.

  • Очень много информации идет снизу вверх, от местных органов власти к национальной платформе.
  • «Китайская система социального кредитования немного похожа на головоломку. Что-то постоянно меняется и модернизируется», — рассказала в интервью TechNode Кендра Шефер, ведущий автор отчета Trivium и руководитель отдела исследований технической политики фирмы.
  • Trivium обнаружил, что 89% записей черного списка таможенных служб выложены в открытый доступ на платформе Credit China. Для сравнения: у Министерства транспорта доступно 25%, а у Министерства промышленности и информации — 20% записей.
  • В отчете Trivium говорится, что Шанхай лидирует в продуманности и завершенности системы кредита. На конец 2018 года местные власти располагали централизованными данными от 88 государственных органов и 11,3 млн компаний.

Кнут и пряник

Система корпоративного социального кредитования — это не просто учет данных. Система создает стимулы для соблюдения требований. На платформе есть две системы контроля: вознаграждения и наказания. Компании контролируются с помощью черных и красных списков, а также системы баллов.

Списки: правительственные учреждения могут помещать компании в черный список или в его противоположность — красный. В первый попадают за нарушения, а во второй — за успехи и достижения. Если компания попадает в один из списков, это отражается в ее системе социального рейтинга.

  • Луиза Кинциус говорит, что черные списки гораздо больше распространены, чем красные. В Китае выявлению нарушений уделяется большое внимание.
  • Однако красные списки тоже необходимы, так как они создают новый тип мышления, который благотворно влияет на соблюдение требований системы.
  • Все списки контролируются межведомственными дисциплинарными органами. Некоторые руководители заключили договора так, что нарушение в одном пункте приведет к наказанию со стороны целого ряда ведомств.
  • Например, компания, которая окажется в черном списке Министерства сельского хозяйства, столкнется со штрафами или наказаниями в 25 разных ведомствах. Министерство природных ресурсов может ввести ограничения на использование государственных земель, а Народный банк Китая (НБК) или Комиссия по регулированию ценных бумаг могут запретить выпускать акции и облигации компании.
  • С другой стороны, логистическая фирма из красного списка Министерства транспорта будет иметь доступ к 63 преимуществам: от ускоренного получения лицензий на импорт и экспорт от Министерства торговли до льготного доступа к финансированию от Народного банка Китая.

Личная ответственность: система корпоративного социального кредита связывает поведение ключевых сотрудников с рейтингом компании. Работники могут получить штраф, если компания попала в черный список. Также на успехи компании непосредственно влияют люди, которые в ней работают. Но эти связи существуют только в очень специфических областях, отчасти потому, что система личного социального кредита не так развита, как система корпоративного социального кредита, считает Кинциус.

  • Чтобы попасть в красный список Министерства по чрезвычайным ситуациям, у компании не должно быть никаких штрафов за последние 3 года. Чтобы фирме получить высокие баллы от таможни, ключевые сотрудники компании не должны иметь судимостей.
  • Одна американская компания была отстранена от участия в торговой выставке, потому что руководство фирмы находилось в черном списке за юридические нарушения, не связанные с компанией, пояснил Trivium для TechNode.

Оценки: система корпоративного социального кредита включает в себя несколько видов рейтингов, рассчитанных на использование государственных данных, предоставляемых различными государственными ведомствами и некоторыми частными структурами. К ним относятся как буквенные рейтинги, так и числовые баллы. Оценка складывается из несколько пунктов, которые связаны с тем, соблюдает ли фирма стандартные требования. Этот анализ производится автоматически, в отличие от сбора данных.

  • По словам Кинзиус, получение самой низкой или самой высокой оценки может привести к тем же последствиям, что и попадание в один из списков и даже к санкциям.
  • Некоторые рейтинги являются национальными, например рейтинг компаний, строящих водные пути и дороги, составленный Министерством транспорта. Другие создаются местными властями, например, система оценки больниц, говорится в отчете Trivium.
  • Ведомства также оценивают компании по качеству производимых ими товаров и услуг. Многие из них составляются отраслевыми ассоциациями на основе государственных данных.
  • Финансовые кредитные баллы ставятся лицензированными кредитными рейтинговыми агентствами.

Средний балл: Национальная комиссия по развитию и реформам Китайской Народной Республики (НКРР) пообещала провести «всестороннюю кредитную оценку», в рамках которой определить общий социальный кредитный профиль компании от плохого до отличного. Считается, что оценка учитывает соответствие требованиям, качество работы и финансовые показатели. Не уточняется, как именно рассчитывается эта оценка.

  • В сентябре 2019 года НКРР заявила, что 33 млн компаний на китайском рынке получили высшую оценку. Но большинство рейтингов еще не опубликовано в открытом доступе.

Насколько это уже работает?

Это используется в кредитовании: по состоянию на 2014 год корпоративный реестр используется для дополнения финансовых данных при оценке кредитных рисков, особенно для малых и средних предприятий.

  • В 2018 году НКРР и банковский регулятор Китая выступили с инициативой поощрения использования государственных данных ЦБК при оценке кредитного риска для малых и средних предприятий.
  • Более 130 лицензированных кредитных рейтинговых агентств должны привести в порядок свою систему рейтингов в соответствии с правительственными данными.
  • По словам Кендры Шефер, личные кредитные отчеты НБК «второго поколения» для физических лиц включают в себя правительственную информацию о системе корпоративного социального кредита, которая может повлиять на способность предпринимателей брать кредиты при открытии нового бизнеса.

Локализация: провинции и города провинциального уровня отвечают за создание системы на местном уровне: развивают процессы сбора данных и создают систему вознаграждений и наказаний.

  • Однако это создает свои неудобства, так как законодательный процесс требует высокой степени межведомственной координации.
  • «Все местные власти пытались сделать свои собственные черные списки. Теперь правительство пытается вернуть контроль на централизованном уровне, так как черный список должен быть стандартизирован, а заносить в него фирмы можно только в крайнем случае», — считает Кинциус.
  • Местные органы власти пытались использовать эту систему таким образом, который, по мнению общественности и центрального правительства, выходит за рамки изначальной цели, говорится в докладе Trivium.
  • В апреле 2019 года правительство провинции Чжэцзян объявило о планах использовать систему социального кредита для наказания лиц, ищущих работу. Общество было против, и в конце концов идею отклонили.
  • Пекин работает над тем, чтобы разобраться с системой корпоративного социального кредитования в провинциях.

Огромный юридический проект: система корпоративного социального кредитования требует масштабной юридической работы по обновлению и созданию законопроектов.

  • Правовая основа для системы, включая накопление данных, черные и красные списки, а также вытекающие из них награды и наказания, была широко распространена на национальном уровне, но детали системы все еще дополняются.
  • Из 33 провинциальных подразделений Китая 14 разработали или завершили создание регламента сбора и управления правительственными данными для системы корпоративного социального кредита.

Следующие шаги: система корпоративного социального кредита будет усовершенствоваться в течение следующих нескольких лет. План, намеченный Госсоветом в 2014 году, предусматривал создание основы корпоративной кредитной системы к 2020 году. Прогресс был достигнут, хотя система еще не завершена.

  • Премьер Госсовета КНР Ли Кэцян недавно предложил «дифференцированную систему надзора», которая будет обрабатывать данные для создания прогноза регуляторных рисков и поведения компаний.
  • Кинциус ожидает, что обновление системы корпоративного социального кредита произойдет в ближайшие несколько недель.
  • Следующим шагом к созданию полноценной системы кредита будет интеграция большего количества данных, поступающих из неправительственных источников, таких как отраслевые ассоциации.

Глобальные последствия

Дискриминация? В январском докладе Исследовательской службы Конгресса США по контролю за системой корпоративного социального кредита дискриминация была названа серьезной проблемой для Вашингтона. Эта система подразумевает трансформацию американских компаний в соответствии с интересами Пекина. А это усиливает влияние Китая за рубежом.

  • Нынешняя структура политики и внедрение системы корпоративного социального кредита не дискриминируют иностранные компании. Например, Google и FedEx были занесены в черный список за налоговые нарушения, но так же, как и еще 1391 государственное предприятие, говорится в отчете Trivium.

Ужесточение контроля? Хотя система не нацелена на иностранные компании, она ужесточает требования к иностранным компаниям, работающим с Китаем.

  • В 2018 году многие иностранные авиакомпании изменили свои веб-сайты, чтобы включить Тайвань в состав КНР, после того как Министерство авиации пригрозило внести их в черный список.

Лидер в регуляторных технологиях? Китай является первопроходцем в использовании технологии регулирования, и некоторые правительства выразили стремление создать аналогичные системы корпоративного социального кредита.

  • По мере совершенствования системы и особенно ее алгоритмов в будущем она может стать основой для создания похожей системы в других странах.

Противостояние с США: некоторые члены китайского правительства рассматривают кредитные рейтинги компаний как область стратегической конкуренции, где в настоящее время доминируют США. Они выразили цель создать конкурирующую кредитную модель, такую как система корпоративного социального кредита.

  • В настоящее время большая тройка кредитных рейтинговых агентств базируется в США: S&P Global, Moody’S и Fitch, что дает США преимущество на международных финансовых рынках. Об этом в 2016 году заявил министр финансов Китая Лоу Цзивэй.
  • «При создании системы корпоративного социального кредитования в разных странах появится правильная международная конкуренция», — заявил в 2017 году У Вэйхай, член Центра международного сотрудничества НКРР.

По своей сути система корпоративного социального кредитования — не такая уж захватывающая концепция. Это просто огромный архив данных. Компании уже ощутили последствия этой системы, но в полной мере ее масштабы еще предстоит определить. Власти продолжают ее развивать, и до сих пор не ясно, чем это все закончится.

Подготовила Эрика Ефремова